Este documento describe el enfoque de Lalia Marketplace para la gestión de riesgos, verificación de vendedores, controles de pagos y cumplimiento regulatorio. Se proporciona para informar a socios, proveedores de pagos y reguladores sobre los controles que operamos.
1. Modelo de Negocio
Lalia es un mercado multi-vendedor que conecta a vendedores externos con clientes. Los vendedores listan productos y los clientes realizan pedidos a través de la plataforma. Los vendedores son responsables del cumplimiento.
2. KYC y Verificación de Vendedores
Lalia implementa un proceso estructurado de incorporación de vendedores:
- Recopilación de información de identidad y empresa al registrarse
- Verificación de correo electrónico y número de teléfono
- Verificación obligatoria a nivel de pagos antes del desembolso de fondos
- Recopilación de detalles bancarios o de dinero móvil
Los vendedores que no cumplan con los requisitos de verificación no son elegibles para pagos.
3. Marco de Gestión de Riesgos
Lalia mantiene un enfoque basado en el riesgo para el monitoreo de vendedores y transacciones:
- Revisión de perfiles de vendedores antes de la aprobación
- Monitoreo de listados para verificar el cumplimiento de las políticas de la plataforma
- Monitoreo continuo de la actividad transaccional
- Identificación de comportamientos inusuales o de alto riesgo
Cuando sea necesario, las acciones pueden incluir:
- Retención temporal de pagos
- Revisión o suspensión de cuenta
- Eliminación de listados no conformes
4. Flujo de Fondos y Controles
Lalia opera bajo un modelo de Comerciante de Registro (Merchant-of-Record):
- Los pagos de los clientes son recibidos por la plataforma
- Los fondos se retienen temporalmente antes del desembolso al vendedor
- Los pagos se liberan según un calendario establecido
- Los pagos pueden retrasarse cuando se identifican riesgos o disputas
Esta estructura asegura el control sobre las transacciones y reduce la exposición al fraude.
5. Resolución de Disputas
Lalia proporciona un proceso estructurado de gestión de disputas:
- Los clientes pueden iniciar disputas dentro de un período definido tras la entrega
- Los vendedores disponen de un plazo para responder
- Las disputas no resueltas se escalan internamente
- Se emiten reembolsos cuando corresponde
Todas las disputas se registran y monitorean para identificar patrones y mitigar riesgos.
6. Actividades Prohibidas y Aplicación
Lalia hace cumplir estrictamente su Política de Uso Aceptable:
- Los listados se revisan en busca de artículos prohibidos o restringidos
- Los vendedores que violan las políticas son suspendidos o eliminados
- Las violaciones repetidas resultan en la terminación permanente de la cuenta
7. Compromiso de Cumplimiento
Lalia está comprometida a:
- Prevenir el fraude y el abuso financiero
- Garantizar el cumplimiento de las leyes y regulaciones aplicables
- Mantener un entorno de mercado seguro y confiable
Revisamos y mejoramos continuamente nuestros procesos para alinearnos con las mejores prácticas de la industria.
Contacto
Para consultas de cumplimiento, riesgo o socios, contacta a nuestro equipo en legal@laliamarket.com.
